(신)연금저축 비교공시
기준년월(2024년 09월말)
| 권역 | 은행 | 판매여부 | 중단 | 원금보장 | 보장 |
|---|---|---|---|---|---|
| 중도인출 | 불가능 | 수수료 구조 (적립금 증가시) |
증가형 | 연금 수령기간 | 연금수령시 선택형 |
| 상품명 | 상품유형 | 최초판매일 | 판매여부 | 작성기준일 현재 (2024년 9월말) |
과거 1년 (2023년) |
연평균 수익률 | 연평균 수수료율 | ||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 과거 3년 | 과거 5년 | 과거 7년 | 과거 10년 | 과거 3년 | 과거 5년 | 과거 7년 | 과거 10년 | ||||||||||||||
| 납입원금 (설정액) |
적립금 (평가금액) |
소급 1년 수익률 |
소급 1년 배당률 |
납입원금(설정액) 잔액 |
적립금 (평가금액) |
연 수익률 | 배당률 | 비교지수 수익률 |
연 수수료율 | (2023 ~2021) |
(2023 ~2019) |
(2023 ~2017) |
(2023 ~2014) |
(2023 ~2021) |
(2023 ~2019) |
(2023 ~2017) |
(2023 ~2014) |
||||
| 연금신탁채권형 제1호 | 채권형 | 20010205 | 중단 | 7,907,459,835 | 20,698,652,871 | 7.74 | 3.27 | 9,780,728,105 | 22,056,104,824 | 7.59 | 3.39 | 5.37 | 0.79 | 2.47 | 2.24 | 2.07 | 2.06 | 0.72 | 0.67 | 0.64 | 0.60 |
[안 내]
- ●공시대상에서 제외되는 연금저축상품
- (공통) 최초판매일로부터 작성기준일까지의 기간이 1년(365일)이 경과되지 않은 상품 - ●납입원금(설정액) 잔액 : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 납입원금(설정액) 잔액
- ●적립금(평가금액) : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 적립금(평가금액)
- ●소급 1년 수익률 : 작성기준일로부터 역산하여 1년이 되는 기간의 수익률(해당 기간의 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산하여 산출)
- ●연 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값
월 수익률(r) = [ { 당월말 적립금(순자산가액) - 전월말 적립금(순자산가액) + 당월 해지액 – 당월 납입액 } ÷ 당월말 납입원금 잔액(누계) ]
월평균 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 산출한 값( = {(1+r1)(1+r2) ………(1+r12) } ^ (1/12) -1 ) - ●비교지수 수익률 : 해당 상품과 투자 비교대상이 되는 상품의 수익률
(신탁) 과거 1년, 2년, 3년 기간의 초일(1.1일)을 기준일로 하여 '저축은행중앙회'가 공시하고 있는 12개월 만기의 "저축은행 정기예금 평균금리" - ●연 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 '월평균 수수료율'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값
월 수수료율(f) = 월 수수료 금액 ÷ 당월말 납입원금 잔액
월평균 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 산출한 값( = { (1+f1)(1+f2) ………(1+f12) } ^ (1/12) -1 ) - ●연평균 수익률 : 연 수익률을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
산식 = { (1+R1)(1+R2) ………(1+Rn) } ^ (1/n) -1 R = 연 수익률 - ●연평균 수수료율 : 연 수수료을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
산식 = { (1+F1)(1+F2) ………(1+Fn) } ^ (1/n) -1 F = 연 수수료율 - ●배당률 [(최종 기준가 – 최초 기준가)/최초 기준가] * (365/운용일수) * 100 으로 산출된 수치이며 ’22년도 자료와 ’23년 2분기이후 자료부터 배당률 조회가 가능